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个人银行账户简易开户服务业务指引

时间:2024-05-23 04:48来源: 作者:admin 点击: 52 次
为优化个人银行账户服务,建立健全账户分类分级管理体系,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)等规定而制定的指引。2021年9月26日,中国人民银行发布的《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》公布《个人银行

第三条 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循“风险为本”的原则,落实个人账户实名制和客户身份识别规定,按照客户身份核实程度和账户风险等级合理匹配账户功能,建立事前承诺、事中监测和事后管理机制,有效识别、评估监测和控制账户业务风险。开户环节发现有明显可疑特征的,不适用简易开户服务。

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